Карантин і економічна криза породили в Україні нову хвилю фінансових пірамід. Оголошення про швидкий заробіток з мінімальними вкладеннями буквально заполонили простори вітчизняного інтернет-сегмента. Причому, крім звичних пірамід, сучасні шахраї активно використовують в якості парасольки онлайн-ігри і фінансових брокерів. "Вести" розбиралися, якими методами сьогодні виманюють гроші з довірливих українців і як відрізнити шахрайський проект.
Розквіт фінансових пірамід
У карантин в Україні активізувалися компанії, що залучають гроші у населення, обіцяючи натомість божевільну прибутковість. У деяких випадках вона перевищує прибутковість по банківських депозитах в сотні разів. За кілька місяців на сайті Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) із завидною регулярністю стали з'являтися повідомлення, які застерігають українців від інвестування в ті чи інші проекти.
"Анонімність для "нібито" успішної міжнародної інвестиційної компанії з 20-річним досвідом є одним з ознак шахрайства та спроби ввести в оману потенційних інвесторів. Крім того, перші згадки в Мережі про компанію з 20-річним досвідом датовані кінцем березня 2020 року", - відзначають в НКЦПФР.
"Подвоювачі" в моді
Втім, це далеко не повний перелік сумнівних компаній. На просторах українського сегмента інтернету в останні місяці з'явилося з добрий десяток різних інвестиційних проектів - хайпів (з англ. HYIP - High Yield Investment Program, що в перекладі означає: високоприбутковий інвестиційний проект. - Авт.), що пропонують куди більш високу прибутковість.
Умовно розділити наявні в Мережі пропозиції можна на три категорії. Середньострокові хайпи обіцяють прибутковість на рівні 1-3% на добу, або до 90% в місяць. Подібні проекти, як свідчать моніторингові сайти, можуть жити досить довго - до півроку. Все залежить від того, як довго проект користується популярністю, а відповідно, поповнюється новими коштами від довірливих громадян. Така прибутковість, в порівнянні з банківськими депозитами, які пропонують прибутковість близько 20% в рік, виглядає досить привабливою.
Проте на цьому ринку існують куди більш "дохідні" пропозиції - так звані швидкі хайпи. Вони і зовсім пропонують інвесторам по 5-50% на добу. Звідси в неформальному співтоваристві вони отримали назву "Подвоювач". Правда, живуть вони зазвичай до одного місяця. Або іншими словами, до того моменту, поки адміністратор не збере потрібну йому суму коштів. Такий вид інвестування ще більше нагадує рулетку.
Незалежно від умов проекту, для здійснення вкладень в хайп використовуються електронні платіжні системи, криптовалюта і набагато рідше - банківські перекази. При цьому ніяких договорів, навіть за допомогою цифрового підпису, з інвесторами не укладається.
Маскуються під ігри і Forex-брокерів
Розпізнати шахрайську схему на основі фінансової піраміди досить складно. Останнім часом вони ретельно маскуються. Крім звичайних пропозицій "Вклади і отримай в два рази більше", сучасні хайпи можуть бути реалізовані як у вигляді онлайн-ігри, де за виконання різних завдань вам обіцяють платити гроші, так і у вигляді брокера, що пропонує доступ до фінансового ринку "Forex".
Як повідомило "Вістям" джерело в НБУ, останнім часом на українському ринку все частіше зустрічаються шахрайські схеми залучення коштів під виглядом торгівлі на "Forex", так звані кухні.
"Ці компанії часто мають фізичні адреси c офісами в великих бізнес-центрах, масштабні call-центри і дуже технологічне програмне забезпечення, яке в точності дублює стан справ на міжнародних ринках. Але насправді людина, яка вносить депозит, не має виходу на біржу . А все, що відбувається з його депозитом, - це, так би мовити, внутрішня кухня підприємства, і як довго буде існувати такий брокер, залежить від балансу і динаміки надходжень ", - розповідає" Вістям "джерело.
У той же час точні масштаби діяльності фінансових пірамід в Україні практично не контролюються. Як розповідають "Вістям" в НКЦПФР, статистику з цього питання регулятор не веде. "Департамент нагляду за учасниками ринку якщо бачить якусь надмірну активність з боку якогось нового проекту, то починає збирати про нього інформацію. Якщо ми помічаємо дуже багато характеристик скама (в перекладі з англ. Scam - шахрайство), то робимо попереджає публікацію на сайті ", - розповіли" Вістям "в комісії.
Як розпізнати піраміду
Як відзначають в Нацкомісії, за роки незалежності українці вже втратили сотні мільйонів гривень на квазіфінансових проектах. Щоб не попастися на вудку шахраїв, слід пам'ятати про 10 ознаках фіктивності інвестиційного проекту. Наявність хоча б кількох з них має стати приводом більш ретельно вивчити компанію або зовсім утриматися від інвестицій в той чи інший проект.
Серед них:
1 Великий відсоток гарантованої прибутковості.
2 Відсутність відповідних дозволів і ліцензій.
3 Агресивний маркетинг: масштабна, яскрава, багатообіцяюча реклама.
4 Відсутність фізичного офісу.
5 Немає української реєстрації.
6 Відсутність акредитації інвестора. Немає будь-якої перевірки фінансового стану інвестора, його кредитної історії.
7 Підозрілі або неперевірені біографії менеджерів.
8 Відсутність підписаних документів. За українським законодавством, висновок фінансових договорів вимагає персоніфікації підписантів, особистого підпису паперів, наявності таких фізично підписаних обома сторонами угоди документів в декількох примірниках або підписаних за допомогою електронного цифрового підпису.
9 Приховування права власності, тобто відсутність будь-яких документів, які можуть підтверджувати право власності особи на активи або їх частину, в які теоретично інвестує скам-проект.
10 Переконливі пропозиції залучати до інвестицій друзів, родичів, знайомих, що є поширеною практикою скам-проектів.
Антон Драннік, vesti.ua.